FX業者を選ぶときに重要視したいのは、信頼できる業者かどうかを見極めることです。
国内FX業者は、金融庁の指導により一定の安全性を担保しているので安心という人が多い一方、海外FX業者は日本の金融庁には登録せず、金融ラインセンスで安全性を保証しています。
ただし、金融ライセンスによっては取得難易度や取得基準も異なり、厳格な指導をしている規制当局もあれば、基準が難しくないのであまり意味を持たないという当局もあります。
そこで、今回は海外FXと国内FXの金融ライセンスの違いについて具体的に解説します。
FXの金融ライセンスとは？
FXにおける金融ライセンスは、顧客にたいして取引の信頼性・安全性を保証するものです。
日本でいうと金融庁、海外FXでは金融ライセンスという名称で呼ばれています。
FXは物理的な「東京証券取引所」のような国際的な市場参加者を取り締まる機関がありません。
金融ライセンスを取得するには、レバレッジ制限や経営破たんした場合のユーザーの資産保護の仕組み導入が義務づけられています。
そのため、金融ライセンスを取得していることで、一定の安全性の基準を満たしていることが証明できます。
海外FXの金融ライセンスはランクによって信頼度が異なる
海外FXの金融ライセンスは、ランクによっても信頼度が異なります。
金融庁のライセンスは厳しい基準が設けられていますが、海外FX業者の中には金融庁とおなじくらい基準が厳しい金融ライセンスを取得している業者も少なくありません。
| 金融ライセンスの取得難易度 | 金融ライセンス |
| Sランク | FCA（イギリス） NFA（アメリカ） CySEC（キプロス） |
| Aランク | FMA（ニュージーランド） FINMA（スイス） |
| Bランク | FSA（セーシェル共和国） VFSC（バヌアツ） |
| Cランク | IFSC（ベリーズ） FSC（モーリシャス） |
例えば、イギリスの金融ライセンス（FCA）は、世界でも最難関の取得難易度のある金融ライセンスで、日本の金融庁のモデルとも言われています。
FCAでライセンスを取得するには、「一定以上の資本金」「資産を分別管理」「サポート体制」といった厳格な条件のクリアが必要です。
また、FCAの金融ライセンスは取得後も毎年決算書を提出、内容が基準を満たしているかをチェックされています。
毎年の審査には出金拒否などのトラブルも確認されているので、世界でもトップレベルの信頼度があると言えるでしょう。
海外FXと国内FXの金融ライセンスの違い
それでは、海外FXと国内FXの金融ライセンスの違いを以下の3つに沿って具体的に解説します。
レバレッジ率
金融庁の規制下では、最大レバレッジ25倍までの取引しかできません。
例えば、国内FXと海外FXのレバレッジを見てみましょう。
【条件：証拠金100万円】
国内FX：レバレッジ25倍で取引する場合
資金100万円×レバレッジ25倍＝250万円
海外FX：レバレッジ1,000倍で取引する場合
資金100万円×レバレッジ1,000倍＝1億円
仮に、国内FXは最大の25倍のレバレッジで取引する場合は100万円が250万円分の取引が可能となります。
一方で、海外FXでも日本人に人気のXMの最大レバレッジ1,000倍で取引するとなると、100万円で1億円分の取引が可能です。
高いレバレッジを利用すれば少額で大きな金額のやり取りが可能となるので、レバレッジ規制の影響は大きいものということがわかるでしょう。
ゼロカットシステムの採用
国内の金融商品では、顧客の損失補てんが禁止されているためゼロカットシステムはありません。
そのため、レバレッジをかけた運用ではロスカットが間に合わずに証拠金以上の損失があった場合には追証を払わなければなりません。
一方で、海外FXではゼロカットシステムを採用しているため、ハイレバレッジの取引で損失が出た場合でもマイナス分は業者が補てんするため追証のリスクの心配がありません。
ボーナスキャンペーン
国内FXではボーナス特典に制限が設けられているので、豪華なボーナス提供ができません。
例えば国内FXは口座開設キャンペーンとして、一定の取引条件を満たすとキャッシュバックとして受け取れるボーナスを提供しています。
しかし、海外FXのように入金不要でもらえる口座開設ボーナスや、100％入金ボーナスといった豪華な特典はないので不満という人も多いです。
そのため、初心者で入金せずに取引してみたいという人は、海外FXのボーナス特典を利用するのがおすすめです。
海外FX業者が日本の金融庁に登録しないのは優れたサービスを提供するため
海外FX業者の多くは日本の金融庁に登録していないので、不安といる人もいるでしょう。
しかし、海外FXは金融庁の規制では利用できない「優れたサービス」を提供するため、あえて金融庁に登録していないのです。
海外FXはハイレバレッジ・ゼロカットシステム・豪華なボーナスが魅力ですが、国内FXが登録している金融庁ではこれらのサービスに大幅な規制がかかります。
安全性を重視するなら国内FXがおすすめ
海外FXのほうが「ハイレバレッジ」「ゼロカットシステムの採用」「豪華なボーナス」などの取引環境が優れている部分が多いですが、安全性を重視するなら国内FXには勝てません。
信託保全が義務化されていない
国内FX業者は「信託保全」が義務付けられているため、万が一会社が倒産しても資産が戻ってきます。
しかし、海外FX業者の金融ライセンスには信託保全は義務化されていません。
そのため、業者が経営破たんした場合でも、必ずしも資金が返還されるかは確かではないということです。
多くの海外FX業者では分別管理という方法で、ユーザーの資産は別で管理をしていますが、業者がいつでも利用できる状態なので倒産した場合には差し押さえの対象となり、安心材料とは言い切れません。
金融ライセンスを保有していてもトラブルが多い
金融ライセンスを保有しているのは、安全性・信頼性を示す指標です。
しかし、金融ライセンスがあっても安全が保障されるわけではありません。
海外FX業者の中には、SNSやネットにて出金拒否や約定遅延といったトラブルが報告されています。
金融ライセンスによって監査の基準に大きな差があるため、マイナーな金融ライセンスを取得している業者は避けたほうが良いでしょう。
まとめ
今回は、海外FXと国内FXの金融ライセンスの違いについて解説しました。
最後に簡単に内容をまとめます。
国内FX：金融庁に登録。最大レバレッジ25倍、ゼロカットシステムなし、ボーナスなどに制限が設けられる
海外FX：各地域の金融ライセンスを取得。レバレッジやボーナスにも制限がなく、ゼロカットシステム採用で追証の心配がない
国内FXでは金融庁への登録が必須で、登録にあたって厳格なレバレッジやボーナスに制限が設けられます。
一方で、海外FXは金融庁には登録せず、各地域のライセンスを取得して魅力的な取引環境を提供することに重点を置いています。
取引環境で比べると海外FXに魅力を感じますが、安全性という意味では国内FXのほうが圧倒的に信頼度が高いです。
金融庁では信託保全により、業者が倒産してもユーザーの資産を保護する仕組みを提供しており安全性の高さでは国内FXには勝てません。
そのため、優先したいのが安全性なのか取引環境なのか、ニーズによって使い分けると良いでしょう。
