高額資産の運用でヘッジファンドを検討している人もいるのではないでしょうか。
ヘッジファンドは株式や投資信託といった一般的な金融商品よりも高いリターンが狙えるのが魅力で、下落相場でも利益を狙えることから人気が高い投資方法です。
そこで、今回はおすすめのヘッジファンドと、ヘッジファンドの特徴を解説します。
ヘッジファンドとは？
ヘッジファンドとは、限られた大口投資家だけが買える投資信託に近い投資方法のことです。
一般的な投資信託は多くの投資家から資金を集める「公募型」で、集まった資金を投資のプロが分散投資して運用し、運用益益は出資額に応じて還元する仕組みとなっています。
一方、ヘッジファンドは「私募型」でごく限られた投資家、メインは富裕層向けの投資・金融商品で、一説には数千万円～数億円の年収・投資できる資産が必要になると言われています。
ヘッジファンドはさまざまな取引手法で市場の変動にかかわらず利益を追及するため「絶対収益追及型」と呼ばれ、金融危機で市場が不安定でも投資対象を分散させることで運用収益を上げるのが特徴です。
ヘッジファンドを購入する方法
個人がヘッジファンドを購入するには、主に以下の4つの方法があります。
それぞれの購入方法について、具体的に見ていきましょう。
ヘッジファンド会社に直接問い合わせする
ヘッジファンドを購入する場合、ヘッジファンド会社に直接問い合わせると最も低コストで購入が可能です。
ヘッジファンドを購入できるほかの方法では、仲介手数料にコストがかかるのでコストを抑えて利用するなら直接ヘッジファンド会社に問い合わせするのをおすすめします。
また、日本の個人向けヘッジファンドを会社から直接購入するなら、最低投資額は1,000万円からとなり、最も投資するハードルが低いです。
なお、他の方法だと以下のような投資金額が目安となるので参考にしてください。
ヘッジファンド会社から直接購入するのはメリットが多い一方、自力で運用がうまく安心して任せられるヘッジファンドを見つけるのは難しいのが実際のところです。
ヘッジファンドは投資戦略を漏らさないため、積極的に情報公開をしておらず、見つけた場合も直接会って説明を受けるなどハードルが高いのがデメリットと言えるでしょう。
証券会社を利用する
証券会社を通して購入する方法は、購入のしやすさやコストを考えても最も利用しやすいのが特徴です。
ただし、ヘッジファンドそのものではなく「ヘッジファンド型投資信託」と呼ばれる投資信託の一種のみという点には注意が必要です。
「投資信託」ということは金融庁の定める規制の範囲内での運用に限られ、純粋なヘッジファンドと比べると運用益に圧倒的な差が生じます。
一方で、ヘッジファンド型投資信託では100円～数百万円で投資がスタートでき、証券会社の確認のもと販売されるため安心して出資できるのが魅力です。
ヘッジファンドは透明性が薄いことから詐欺行為も多発しているので、運用益よりも安心を取りたい人には証券会社がおすすめと言えるでしょう。
投資助言会社をやIFAを通して購入する
ヘッジファンドは、投資助言会社やIFA（独立系金融アドバイザー）を通して購入することも可能です。
とくに助言会社は投資家から受け取る仲介手数料を収入源としていることから、完全に中立な立場で投資家に合ったヘッジファンドを紹介してくれるのがメリットです。
また、中には個人投資家では契約できない海外の有名ヘッジファンドに出会える可能性もあります。
デメリットは投資助言会社を利用すると毎年仲介料を徴収され、IFAでは相談料という形でコストが発生することが挙げられます。
購入方法としては悪くないですが、手数料を考慮して利益が出るのか、リスク管理は問題ないか見極める必要があるでしょう。
プライベートバンクを通して購入する
ヘッジファンドは、プライベートバンク（数億円以上の資産を持つ富裕層向けの金融機関）を通して購入することも可能です。
プライベートバンクは富裕層向けに資産の管理だけではなく、運用や税金などの資産管理全般を行っており、プライベートバンクでの運用ができる可能性があります。
利用には最低1億円～数億円の口座残高が必要になるのでハードルは高いですが、税金や相続金などの管理全般を含めてすべて任せたい人には良いサービスと言えます。
ただし、プライベートバンクにヘッジファンドの運用を任せる場合、取られる手数料が高額になることもあり純粋にヘッジファンドで運用したい投資家には向かない方法と言えるでしょう。
日本の個人向けおすすめヘッジファンド3選
日本の個人向けおすすめヘッジファンドを3つ厳選して紹介します。
BMキャピタル：10年以上の安定した運用実績が人気
| BMキャピタルの特徴 | |
| 設立 | 2013年（11年） |
| 年間利回り | 10％～20％ |
| 主な投資対象 | 日本株式 |
| 最低投資額 | 1,000万円以上 |
BMキャピタルは、2013年に設立してから10年以上、平均年間利回り10％以上の安定した運用実績を誇るヘッジファンドです。
投資対象は日本のバリュー株（本来の価値より割安で放置されている株式銘柄）で、業績良好で確かな企業に投資することもあり、比較的堅実な運用益を得ることが可能なのが魅力です。
ヘッジファンドの中では平均年間利回り10％は決して高いわけではありませんが、10年以上の長い運用歴の中で一度もマイナスになった年がない実績から、投資初心者でも安心して利用できるヘッジファンドと言えるでしょう。
ハイクアインターナショナル：元本割れリスクが低く配当を3ヶ月ごとに受け取れる
| ハイクアインターナショナルの特徴 | |
| 設立 | 2023年（1年） |
| 年間利回り | 12％（固定） |
| 主な投資対象 | 事業融資 |
| 最低投資額 | 500万円以上 |
ハイクアインターナショナルは、親会社への融資により利益を生み出しているため、固定で年利12％という高い運用益を狙えるのが特徴です。
「年利12％」ということは6年間で2倍の資産形成が可能な計算となり、高いリターンを得ることが可能になります。
また、親会社への融資の利息を配当として分配する仕組みなので、投資初心者が手堅く投資したい人にもおすすめと言えるでしょう。
アクション：情報開示をしているので組織の透明性が高い
| アクションの特徴 | |
| 設立 | 2023年（1年） |
| 年間利回り | 平均31％ |
| 主な投資対象 | 日本株式 |
| 最低投資額 | 500万円以上 |
アクションは、公式サイトでも積極的な情報開示をしていることから組織の透明性が高いのが特徴です。
ヘッジファンドの中では、役員の名前や顔、経歴を公開しているのは非常に珍しく、安心して運用を任せられるのがメリットです。
戦略方法としてはアクティビスト投資（一定の株式を取得した上で、投資先の経営陣に提言をすることで株式の価値を高める方法）が得意で、運用成績をある程度コントロールできるメリットもあります。
まとめ
今回は日本のおすすめヘッジファンドや、ヘッジファンドの特徴について紹介しました。
ヘッジファンドは富裕層向けの投資方法で、利用できるハードルは最低1,000万円と高めです。
ただし、あらゆる方法を使って利益を追求することから、他の投資方法よりも比較的安定して高いリターンを求めることが可能になります。
